Финансовые результаты ПАО Сбербанк по итогам 2021 года без учета событий после отчетной даты по российским правилам бухгалтерского учета (неконсолидированные данные).

Показатели рассчитаны по внутренней методике ПАО Сбербанк. С 1 января 2021 года в методику внесены небольшие изменения, в целях сопоставимости данные за 2020 год пересчитаны с учётом этих изменений. Данные на 1 января 2021 года учитывают события после отчётной даты, данные на 1 января 2022 года не учитывают события после отчётной даты.

Ключевые факты декабря:

Банк заработал чистую прибыль в размере 89,6 миллиарда рублей. Рентабельность капитала составила 19,8%, рентабельность активов – 2,8%.
В декабре выдан рекордный объём кредитов – 2,6 триллиона рублей, из которых 0,6 триллиона рублей выдано физическим лицам и 2 триллиона рублей юридическим лицам.
Средства физических лиц выросли на 4% без учёта валютной переоценки.
Число ежемесячных пользователей (MAU) мобильного приложения СберБанк Онлайн превысило 73 миллиона.

Ключевые факты 2021 года:

Банк заработал 1,237 триллиона рублей чистой прибыли без учёта событий после отчётной даты. Рентабельность капитала составила 24,8%, а рентабельность активов – 3,5%.
Кредитный портфель юридических лиц вырос на 10,5% без учёта валютной переоценки, портфель розничных кредитов увеличился на 25,8% во многом за счёт роста ипотечного кредитования на 29%.
Рост средств клиентов за год составил 11,1% без учёта валютной переоценки.
Число активных подписчиков СберПрайм выросло более чем в 10 раз до 4,25 миллиона.

Александра Бурико, старший вице-президент Сбербанка, руководитель блока «Финансы»:

В 2021 году Сбер активно поддерживал восстановление российской экономики и выдал клиентам более 20 триллионов рублей кредитов. Государственные и собственные льготные программы существенно повысили доступность ипотеки для населения и способствовали рекордному росту ипотечного портфеля на 29%. Мы дополнили программы государственных выплат привлекательными предложениями на нефинансовые продукты и сервисы Сбера, и к концу года более 4,25 миллионов клиентов стали подписчиками СберПрайм. Наши технологические решения повысили доступность и качество всех видов финансовых услуг и были высоко востребованы благодаря росту потребительской активности – в декабре число пользователей СберБанк Онлайн превысило 73 миллиона. В итоге чистая прибыль Сбербанка за 2021 год без учёта событий после отчётной даты составила свыше 1,2 триллиона рублей при рентабельности капитала около 25%.

Комментарии по итогам 2021 года:

Чистый процентный доход увеличился на 12,3% г/г до 1 617,5 миллиарда рублей за счёт роста кредитного портфеля клиентов.

Чистый комиссионный доход вырос на 13,5% г/г и составил 578,9 миллиарда рублей. Основным драйвером роста были операции с банковскими картами, включая эквайринг, доходы от которого увеличились почти на 40% г/г.

Операционные расходы составили 706,2 миллиарда рублей без учёта событий после отчётной даты и показали рост на 8,8% по сравнению с 2020 годом, что сопоставимо с уровнем годовой инфляции.

Отношение расходов к доходам за год улучшилось до 30,1%.

Расходы на резервы и переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за 2021 год составили 111,6 миллиарда рублей, что в 5,5 раз меньше расходов аналогичного периода прошлого года, когда значительные резервы были обусловлены ухудшением макроэкономической ситуации из-за пандемии. Расходы на резервы в декабре составили 3,9 миллиарда рублей. Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле остаётся стабильной на уровне 2,3%.

Сформированные резервы превышают просроченную задолженность в 2,6 раза.

Прибыль до уплаты налога на прибыль за 2021 год без учёта событий после отчётной даты составила 1 526,2 миллиарда рублей. Чистая прибыль выросла за год в 1,7 раза и составила 1 237,1 миллиарда рублей.

Активы по итогам года выросли на 14,6% или на 15,0% без учёта валютной переоценки и составили 38 триллона рублей.

В декабре корпоративным клиентам было выдано 2,0 триллона рублей, с начала года – 14,4 триллона рублей. Корпоративный кредитный портфель увеличился на 1,7% за месяц и на 10,5% с начала года без учёта валютной переоценки и превысил 17,0 триллона рублей.

Частным клиентам в декабре выдан рекордный объём кредитов – 591 миллиард рублей. Главным драйвером стала ипотека, выдачи которой были максимальными за всю историю банка – 315 миллиардов рублей, портфель вырос на 2,8% за месяц. Всего за 2021 год частным клиентам выдано 5,9 триллона рублей кредитов, что в 1,4 раза больше, чем в 2020 году. Розничный портфель вырос в декабре на 2%, а в целом за год на 25,8% до 10,7 триллона рублей.

Портфель ценных бумаг снизился в декабре на 0,8% до 5,1 триллона рублей во многом за счёт погашения ОФЗ.

Средства физических лиц увеличились в декабре на 4% и на 9,1% за год без учёта валютной переоценки и превысили 17,1 триллона рублей. Выгодные сезонные предложения в конце года и привлекательные условия для подписчиков СберПрайм+ поддержали рост вкладов физических лиц. Средства на счетах эскроу превысили 1,5 триллона рублей, продолжив рост на фоне значительных выдач ипотеки в течение года.

Средства юридических лиц выросли в декабре на 2,8% без учёта валютной переоценки за счёт срочных счетов и достигли 9,0 триллонов рублей, рост за год составил 15,2%.

В совокупности средства клиентов за год приросли на 2,6 триллона рублей и превысили 26 триллонов рублей.

В течение 2021 года Сбер выпустил облигации суммарно на 323 миллиарда рублей, включая субординированные облигации в размере 64 миллиарда рублей и зелёные облигации на 25 миллиардов рублей.

Базовый и основной капиталы в декабре изменились незначительно и составили 3 797 миллиардов рублей и 3 947 миллиардов рублей соответственно.

Общий капитал вырос на 1,62% до 5 153 миллиардов рублей в основном за счёт заработанной чистой прибыли.

Достаточность базового и основного капитала на 1 января составила 10,45% и 10,87% соответственно. Расчёт данных показателей не учитывает прибыль, заработанную в период с января по декабрь 2021 года включительно, до момента проведения её аудита в соответствии с Положением Банка России №646-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)».

Активы, взвешенные с учётом риска*, в декабре выросли до 36,4 триллона рублей за счёт роста кредитного портфеля.

ывамит т

*оперативные данные

Показатели ПАО Сбербанк за 2021 год (РПБУ, неконсолидированные данные)

ПАО Сбербанк — один из крупнейших банков в России и один из ведущих глобальных финансовых институтов. На долю Сбербанка приходится около трети активов всего российского банковского сектора. Сбербанк является ключевым кредитором для национальной экономики и занимает одну из крупнейших долей на рынке вкладов. Основным акционером ПАО Сбербанк является Российская Федерация в лице Министерства финансов Российской Федерации, владеющая 50% уставного капитала ПАО Сбербанк плюс 1 голосующая акция. Оставшимися 50% минус 1 голосующая акция от уставного капитала банка владеют российские и международные инвесторы. Услугами Сбербанка пользуются клиенты в 18 странах мира. Банк располагает обширной филиальной сетью в России: около 14 тысяч точек обслуживания. Зарубежная сеть банка состоит из дочерних банков, филиалов и представительств в Великобритании, США, СНГ, Центральной и Восточной Европе, Индии, Китае и других странах. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №1481 от 11.08.2015. Официальные сайты банка: www.sberbank.com (сайт Группы Сбербанк), www.sberbank.ru.

В 2020 году Сбербанк провёл ребрендинг и предлагает частным и корпоративным клиентам финансовые и нефинансовые услуги банка и компаний Группы Сбербанк. Экосистема Сбер сегодня — это множество сервисов для жизни, ежедневная помощь в решении насущных задач частных клиентов и бизнеса. Сайт экосистемы Сбер — www.sber.ru.

*MAU – МАУ, www.sberbank.ru – Сбербанк.ру/ком, www.sber.ru – ввв.сбер.ру