В феврале нынешнего года в УМВД России по Новгородской области обратился местный житель, который рассказал, что на его имя в одной из микрофинансовых организаций оформлен кредит на сумму 25 тысяч рублей. Новгородец также заверил, что никакие кредиты не оформлял и заметил, что некоторое время назад предоставлял данные своей банковской карты знакомому по его просьбе, чтобы помочь в перечислении средств, так как тот, якобы не имеет карты.

По данному факту следственным отделом УМВД России по городу Великий Новгород было возбуждено уголовное дело по части 2 статьи 159 УК РФ (мошенничество). Во время проведения оперативно-разыскных мероприятий сотрудники уголовного розыска установили, что 17-летний новгородец попросил у своего знакомого реквизиты банковской карты и, получив в распоряжение его персональные данные, оформил на него микрозайм, которым воспользовался в личных целях.

Кроме того, полицейские выяснили, что этот случай не единичен. Предварительно установлено, что двое 17-летних новгородцев познакомились в интернете с жителем Ставропольского края, который предложил реализовать мошенническую схему. Заключалась она в том, что ставрополец будет «добывать» персональные данные граждан в интернете, на которых станет оформлять онлайн-микрозаймы через микрофинансовые организации, а новгородцы – подыскивать знакомых, имеющих банковские карты, привязанные к телефону, получать доступ к ним, чтобы эти микрозаймы впоследствии выводить на данные карты, которые злоумышленник и укажет при оформлении онлайн-кредита. Распределили они и степень дохода каждого от противоправной деятельности.

По имеющейся у сотрудников уголовного розыска информации в результате осуществления мошеннической схемы ими было оформлено на граждан несколько микрозаймов через организации, расположенные в различных регионах, а преступный доход злоумышленников с декабря 2021 по январь 2022 года составил порядка 300 тысяч рублей.

Новгородским полицейским удалось установить организатора мошеннической схемы, 18-летнего жителя Ставропольского края. В результате он был задержан сотрудниками угрозыска регионального УМВД на съёмной квартире в городе Ставрополе. Сейчас подозреваемый доставлен в Новгородскую область и по ходатайству следователя и решению суда ему избрана мера пресечения в виде заключения под стражу.

Устанавливаются дополнительные эпизоды противоправной деятельности, пострадавшие и ущерб, причинённый гражданам и микрофинансовым организациям.